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PRENSA LIBRE

Guatemala, lunes 20 de marzo de 2017

Ya ni los bancos

confían en los

partidos políticos

Los casos

de corrupción

y lavado

de dinero

han cerrado

las puertas

a los políticos

en el sistema

bancario.

Por Jessica Gramajo y Urías Gamarro

actualidad@prensalibre.com.gt

Abrir una cuenta de cheques o

solicitar un crédito se ha con-

vertido en un embrollo para los

diputados y sus familiares. Va-

rios se quejan de que han in-

tentado hacerlo en los bancos del

sistema, pero estos les han ne-

gado el acceso. Esta situación

afecta a los secretarios generales

de las agrupaciones políticas, ya

que las reformas a la Ley Elec-

toral y de Partidos Políticos los

obliga a distribuir los recursos

que les paga el Estado por voto

ciudadano a través de transac-

ciones bancarias.

“Nadie nos quiere abrir cuen-

tas porque no solo son para un

político, sino que también llevan

el nombre de la agrupación. En

las agencias departamentales es

aún más difícil”, comentó el di-

putado Manuel Conde, del Par-

tido de Avanzada Nacional

(PAN). Las personas obligadas

por la Ley contra el Lavado de

Dinero y otros Activos, cuyos

titulares son considerados Per-

sonas Expuestas Políticamente

(PEP) a través de la Intendencia

de Verificación Especial (IVE), in-

cluyen en el listado a secretarios

generales, adjuntos y de actas.

Del Organismo Legislativo

aparecen en la lista diputados y

directores de diferentes áreas. El

problema salió a luz la semana

pasada, durante una reunión en-

tre la Comisión de Asuntos Elec-

torales del Congreso y autori-

dades del Tribunal Supremo

Electoral (TSE).

DEUDA POLÍTICA

Antes de esa reunión, los con-

gresistas acudieron con autori-

dades del banco Crédito Hipo-

tecario Nacional (CHN), quienes,

según los diputados, aceptaron

gustosamente recibir los recursos

de la deuda política a la que

tienen derecho.

Mario Taracena, parlamenta-

rio que integra dicha Comisión,

aseguró que la intención es fir-

mar un convenio que garantice

que todos las asignaciones finan-

cieras que el TSE pagará a los

partidos políticos será depositado

en ese banco. Alejandra Carrillo,

del Movimiento Reformador e in-

tegrante de la Comisión, aseguró

que el propósito de concentrar

los recursos en un solo banco es

para fiscalizar de una manera

más fácil y evitar los problemas

con otras instituciones.

Nineth Montenegro, diputada

y secretaria general de Encuentro

por Guatemala, explicó que las

reformas a la Ley determinaron

que se podría abrir cuentas en

bancos con el objeto de tener

responsabilidad compartida en

toda la cadena de mando dentro

de una agrupación. “Es casi im-

posible abrir cuentas bancarias.

Nos dicen que tienen que in-

vestigar en la IVE , y los que sí

quieren recibir el dinero de los

políticos, no tienen agencias en

todo el país”, lamentó.

RIESGO

Las personas políticamente ex-

puestas tienen un perfil de mayor

riesgo ante el sistema financiero,

según Saulo de León, experto en

lavado de dinero. El experto se-

ñaló que esta situación se debe a

que una persona dentro de este

listado puede aprovechar su po-

der público para lavar dinero,

sobre todo de actividades que

provengan de actos de corrup-

ción. “Me parece una total ar-

bitrariedad, porque si se quiere

construir la democracia y trans-

parentar el manejo de los fondos

de los partidos, la banca tiene que

colaborar. No se puede juzgar al

sector político por personajes que

la utilizaron para saquear al Es-

tado, eso es como que nosotros

juzgáramos a todos los banque-

ros, porque hay algunos en la

cárcel o huyendo después de que

estafaron a sus usuarios”, ase-

guró Conde Orellana.

PROHIBIDO

Consultado por

Prensa Libre

un

asesor de cuentas de un banco del

sistema, explicó que tienen aler-

tas de promover sus servicios con

políticos. “No se les ofrece ni

siquiera los paquetes de seguro

médico ni de vida, porque puede

ser un problema”, detalló.

“Nos explicaron que después

de todos los casos de lavado de

dinero y de corrupción en donde

se han visto involucrados po-

líticos, era preferible perder la

cuenta pues al final podríamos

quedar envueltos en graves pro-

blemas”, comentó.

¿Qué es?

Las Personas

Expuestas Políticamente (PEPs),

son las que desempeñan o se hayan ocupando

un cargo público relevante. La condición se

mantendrá mientras permanezca en el cargo y

durante los dos años posteriores a partir de la

fecha de entrega o cese de función.

¿Quiénes incluyen el listado?

La lista

la encabezan los jefes y ministros de

estado, de gobiernos extranjeros, dirigentes de

partidos políticos que su perfil está expuesto a

riesgos inherentes a su nivel o posición

jerárquica.

Circulo familiar

También se

considera como PEPs a los padres,

hermanos, cónyuge e hijos de los funcionarios.

Se define como cargo público relevante a los

que devienen de elección popular o nombra-

miento para ejercer mando, autoridad, com-

petencia legal o representación oficial.

Listado

La Intendencia

de Verificación Especial tiene un

listado que incluye a las personas obligadas

bajo la normativa contra el lavado de dinero u

otros activos, el listado es de carácter enu-

merativo y no limitativo de los cargos públicos

relevantes en el país.

Obligados a reportar

Por ejemplo

para el Organismos Legislativo, se

incluyen a los diputados y a los directores de

recursos humanos, financiero,

administrativo, de protocolo, legislativo, de

auditoría y de comunicación social.

Presidente y magistrados

También se

incluye a los magistrados de la

Corte Suprema de Justicia, de las Cortes de

Apelaciones y el Juez de Primera Instancia. En

el Ejecutivo reportan el presidente y

vicepresidente, los ministros y otros funcio-

narios.

C O N T R O L

S U P E R V I S I Ó N

A L E R T A

Limitan monto

Carmen Rosa De León, presidenta

del Consejo de Administración del

Banco de Desarrollo Rural

(Banrural), confirmó que han

endurecido los controles para las

operaciones en dólares en

efectivo. “En las agencias solo se

puede hacer transacciones de

US$500 por persona. Somos un

banco sistémico que estamos con

mayor exposición”, afirmó.

De León, indicó que es para

cumplir con los controles de la

IVE. Se aplica, dijo, a personas

que hacen operaciones que no

sean en efectivo, con documentos

que respaldan que no hay

restricciones.

Evitar el pitufeo

José Alejandro Areválo, jefe de la

Superintendencia de Bancos (SIB),

explicó que las regulaciones que

implementan las entidades

bancarias pretenden combatir el

lavado de dinero en efectivo en el

modelo de microoperaciones.

“Los bancos aplican controles

para evitar el

pitufeo

—operaciones en que muchas

personas participan—”, afirmó.

Según el funcionario, las

instituciones han adoptado

medidas para protegerse y evitar

que sean utilizados y

sorprendidos por personas que

quieren hacer transacciones que

provienen de actividades ilícitas.

Evitar lavado

Una fuente cercana al sector

financiero aseguran que las

medidas implementadas en el

caso de políticos o agrupaciones

políticas responde a obligaciones

para el control de lavado de

dinero derivado de los casos de

corrupción.

Según la fuente, que evitó ser

identificada, es complejo atender

a un cliente que tenga vinculación

con estas agrupaciones; sin

embargo, dijo que si demuestran

que el origen del dinero es lícito

no debe de generar tanta

complicación. Agregó que los

bancos aplican la política de

conocer bien al cliente.

NORMATIVA VIGENTE

Actualidad

Política

“No se les ofrece ni los

paquetes de seguro

médico ni de vida”

Asesor de cuentas de un banco

del sistema

Q89

millones es lo que recibirán

15 organizaciones políticas

en el período 2016-2019.